Hilfe & Support

1. Monatsklar aus dem Microsoft Store installieren und starten. Eine Anmeldung gibt es nicht.
2. Dein Haushaltsbuch ist schon angelegt: Girokonto, Bargeld und 15 Kategorien sind vorhanden. Gespeichert wird in Dokumente\Monatsklar\Haushaltsbuch.mkb.
3. Unter Konten & Kategorien beim Girokonto den Anfangsbestand eintragen – also den Kontostand vor deiner ersten Buchung in Monatsklar.
4. Entweder die erste Buchung mit Strg+N erfassen oder unter Bank-Import einen Kontoauszug als CSV laden.
5. Unter Wiederkehrend Miete, Abos und Gehalt einmal eintragen, unter Budgets Monatsgrenzen festlegen.

Die Seiten in der linken Leiste: Übersicht, Buchungen, Budgets, Auswertung, Wiederkehrend, Sparziele, Konten & Kategorien, Bank-Import, Einstellungen. Die Übersicht zeigt Gesamtsaldo, Einnahmen, Ausgaben und was im Monat übrig ist, dazu Budgets, letzte Buchungen und was in den nächsten 30 Tagen fällig ist.

• Neue Buchung: Strg+N oder „Neue Buchung“. Wähle Ausgabe, Einnahme oder Umbuchung, gib Betrag, Datum, Konto, Empfänger/Zahler, Kategorie und optional eine Notiz ein. Bekannte Empfänger werden vorgeschlagen, ihre übliche Kategorie gleich mit.
• Speichern: Enter speichert, Strg+Enter speichert und öffnet sofort die nächste Buchung, Esc schließt.
• Umbuchung: Geld zwischen eigenen Konten (z. B. Girokonto → Sparkonto). Zählt nicht als Ausgabe oder Einnahme. Beim Löschen werden beide Seiten entfernt.
• Betrag aufteilen: Ein Einkauf mit mehreren Kategorien? Mindestens zwei Teilbeträge, die zusammen genau den Gesamtbetrag ergeben. Danach sind die Teile eigene Buchungen.
• Suchen & filtern: Strg+F springt zur Suche (Empfänger, Notiz, Kategorie oder Betrag). Konto filtern und mit Strg+← / Strg+→ monatsweise blättern.
• Bearbeiten, Duplizieren, Löschen direkt an der Buchung. Exportieren für Excel (CSV) ist ebenfalls hier möglich.

Trage für jede Ausgabe-Kategorie ein, wie viel du im Monat ausgeben möchtest. Leer lassen heißt: kein Budget. Änderungen werden sofort gespeichert.

• Der Balken zeigt „Noch … übrig“ oder „… über Budget“.
• Aus Durchschnitt vorschlagen füllt leere Budgets mit dem aufgerundeten Durchschnitt der letzten drei Monate.
• Bei Unterkategorien gilt ein Budget entweder für die Hauptkategorie einschließlich Unterkategorien oder getrennt je Unterkategorie – nicht beides.

• Zeitraum wählen: Monat, Quartal, Kalenderjahr oder letzte 12 Monate.
• Ausgaben nach Kategorie, Verlauf der letzten 12 Monate, Ø Einnahmen und Ausgaben pro Monat sowie Sparquote; dazu eine Monatstabelle.
• Export für Excel (CSV) speichert die Buchungen des Zeitraums.
• Druckbericht speichern erzeugt eine HTML-Datei. Im Browser öffnen und über Drucken ausdrucken oder als PDF speichern. Umbuchungen sind darin nicht enthalten, Erstattungen mindern die jeweilige Kategorie.

Unter Wiederkehrend legst du Dauerposten an: Name, Betrag, Konto, Kategorie, Rhythmus (wöchentlich, monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich), nächster Termin und optional ein Enddatum.

• Fällige Posten werden beim Start der App automatisch als Buchung eingetragen – auch für Tage, an denen die App nicht lief.
• Oben siehst du feste Ausgaben und Einnahmen pro Monat; jährliche und vierteljährliche Beträge werden dafür umgerechnet.
• Haken „Aktiv“ entfernen pausiert einen Posten. Löschen entfernt nur den Dauerposten, bereits gebuchte Einträge bleiben.

Lege ein Ziel mit Zielbetrag und optional Zieldatum an. Mit Einzahlen und Entnehmen trägst du ein, was du zurücklegst. Monatsklar zeigt den Fortschritt und wie viel du pro Monat bis zum Zieldatum brauchst.

Sparziele sind eine Merkliste: Der Betrag wird nicht von einem Konto abgebucht. Wenn du wirklich Geld aufs Sparkonto überweist, erfasse dazu eine Umbuchung.

• Konten: Girokonto, Bargeld, Sparkonto oder Kreditkarte, jeweils mit Anfangsbestand (negativ bei Dispo oder Kreditkarte). Konten mit Buchungen lassen sich nicht löschen – archiviere sie, dann bleibt die Historie erhalten.
• Kategorien: getrennt für Ausgaben und Einnahmen, mit Farbe und einer Ebene Unterkategorien. Archivierte Kategorien stehen nicht mehr zur Auswahl, behalten aber ihre Buchungen. Beim Löschen werden betroffene Buchungen „Ohne Kategorie“.
• Import-Regeln: „Text enthält … → Kategorie“ (mind. 3 Zeichen), gilt für Empfänger und Verwendungszweck. Regeln entstehen auch automatisch, wenn du importierte Buchungen zuordnest.

Monatsklar braucht keinen Online-Banking-Zugang. Du lädst im Online-Banking deiner Bank eine CSV-Datei mit deinen Umsätzen herunter und importierst sie.

1. CSV bei deiner Bank exportieren

Im Online-Banking (im Browser, nicht in der Banking-App am Handy) gehst du zur Umsatzübersicht deines Kontos, wählst den Zeitraum und nutzt die Export- oder Download-Funktion im Format CSV. Bezeichnungen und Menüs unterscheiden sich je Bank und ändern sich gelegentlich – schau im Zweifel in der Hilfe deiner Bank nach „Umsätze exportieren“ oder „CSV“.

Die Erkennung bezieht sich auf bestimmte Exportvarianten, nicht auf alle Produkte einer Bank. comdirect: historische Spalten belegt, nicht jede Kodierung oder Variante verifiziert. Vorschau, Datum, Vorzeichen und Währung vor dem Import prüfen. Eine Währung pro Buch; keine automatische Umrechnung.

2. In Monatsklar importieren

1. Bank-Import öffnen (Strg+8) und die Datei hineinziehen oder „Datei auswählen…“.
2. Monatsklar meldet „Format erkannt“ oder bittet dich, Datum und Betrag (sowie optional Empfänger und Verwendungszweck) zuzuordnen.
3. Bei Bedarf unter Erweiterte CSV-Zuordnung: Trennzeichen, Kopfzeile, Dezimalzeichen (Komma/Punkt), getrennte Soll-/Haben-Spalten oder S/H-Kennzeichen. Mit Profil speichern merkst du dir die Zuordnung für das nächste Mal.
4. Zielkonto unter In Konto wählen.
5. Die Vorschau prüfen: Bereits vorhandene Buchungen sind als „schon vorhanden“ markiert, einzelne Zeilen kannst du abwählen oder ihnen eine Kategorie geben.
6. Importieren klicken. Fertig.

Ordnest du importierte Buchungen einer Kategorie zu, lernt Monatsklar das für den Empfänger. Beim nächsten Import wird automatisch zugeordnet.

• Automatisch: Einmal täglich beim Start legt Monatsklar eine Sicherung im Ordner Sicherungen neben deinem Buch an – standardmäßig Dokumente\Monatsklar\Sicherungen. Die letzten 14 automatischen Sicherungen bleiben erhalten.
• Manuell: Einstellungen → Daten & Sicherung → Sicherung speichern unter…, z. B. auf einen USB-Stick. Manuelle Sicherungen werden nie automatisch gelöscht.
• Wiederherstellen: Einstellungen → Wiederherstellen… und eine Sicherung auswählen. Der aktuelle Stand wird vorher automatisch im Sicherungsordner abgelegt.
• Sicherungsordner öffnen zeigt den Ordner im Explorer.
• Lässt sich das Buch nicht öffnen (z. B. beschädigt oder von einem Sync-Programm gesperrt), bietet Monatsklar „Erneut versuchen“ und „Letzte Sicherung zurückholen“ an. Die defekte Datei wird dabei nicht gelöscht, sondern beiseitegelegt.

Ist dein Buch mit Passwort geschützt, sind auch die automatischen Sicherungen verschlüsselt.

Einstellungen → Passwortschutz → Passwort festlegen (mindestens 6 Zeichen). Die Datei wird dann mit AES-256 verschlüsselt; beim Start fragt Monatsklar nach dem Passwort. Ändern oder entfernen kannst du es an derselben Stelle.

Wichtig: Es gibt keine Wiederherstellung. Wer das Passwort vergisst, kommt nicht mehr an die Daten – auch wir nicht. Notiere es an einem sicheren Ort, z. B. in einem Passwort-Manager.

• Speicherort ändern… verschiebt dein Haushaltsbuch in einen anderen Ordner (bei Passwortschutz mit Bestätigung).
• Anderes Buch öffnen… öffnet eine vorhandene .mkb-Datei.
• Neues Buch anlegen… beginnt ein weiteres, leeres Haushaltsbuch.
• Gemeinsamer Haushalt ohne Cloud: Legt das Buch in einen Ordner, den ihr beide erreicht (Netzlaufwerk, NAS, USB-Stick), und öffnet es auf beiden PCs. Bitte nicht gleichzeitig geöffnet bearbeiten.

Alle Punkte findest du unter Einstellungen → Daten & Sicherung. Dort stellst du auch Sprache, Design (Hell/Dunkel/wie Windows) und Währung ein – Beträge werden beim Wechsel der Währung nicht umgerechnet.