Bankumsätze als CSV ins Haushaltsbuch importieren
Monatsklar verbindet sich nicht mit deiner Bank. Du exportierst Umsätze als CSV-Datei und liest sie lokal ein, ohne Online-Banking-Zugangsdaten.
So läuft der Import
- Im Online-Banking im Browser die Umsätze als CSV exportieren (Zeitraum wählen, Export- oder Download-Funktion nutzen).
- In Monatsklar „Bank-Import“ öffnen (Strg+8) und die Datei hineinziehen.
- Wird das Format erkannt, meldet Monatsklar „Format erkannt“. Sonst ordnest du Datum und Betrag (optional Empfänger und Verwendungszweck) einmal zu und speicherst ein Importprofil.
- Zielkonto wählen, Vorschau prüfen, importieren. Bereits vorhandene Buchungen sind als „schon vorhanden“ markiert.
Verifizierte deutsche Formate
Für diese Banken und Dienste ist eine konkrete Exportvariante anhand einer veröffentlichten Beispieldatei oder Dokumentation geprüft:
| Bank / Dienst | Hinweis |
|---|---|
| Sparkasse | Variante „CSV-CAMT“; je nach Institut gibt es mehrere Exportformate. |
| ING | Vorspann über der Tabelle wird erkannt. |
| DKB | Eine dokumentierte Variante; neue Exportformate können abweichen. |
| comdirect | Spalten historisch belegt; Kodierung und Variante nicht in jedem Fall verifiziert. Vorgemerkte Umsätze ohne Datum werden übersprungen. |
| Volksbank / VR | Beispielvariante geprüft; Layouts können je Bank abweichen. |
| Postbank | Umsatzübersicht als CSV. |
| Commerzbank | Umsatzübersicht als CSV; Gegenpartei und Zweck stehen gemeinsam im Buchungstext. |
| PayPal | Englischer „Activity Download“; verwendet wird der Nettobetrag. Währung und Status prüfen. |
Die Erkennung gilt für bestimmte Exportvarianten, nicht für alle Produkte einer Bank. Banken ändern ihre Exporte gelegentlich; „verifiziert“ ist keine Garantie für jedes Konto.
Exporthinweise ohne Menüpfade
Wo genau die Export-Funktion liegt, unterscheidet sich je Bank und ändert sich. Meist findest du sie in der Umsatzübersicht deines Kontos im Online-Banking im Browser, nicht in der Handy-App. Suche in der Hilfe deiner Bank nach „Umsätze exportieren“ oder „CSV“. Andere Banken und Excel-Dateien funktionieren oft über die manuelle Spaltenzuordnung, können aber etwas Vorbereitung brauchen.
Typische Stolpersteine
- Vorzeichen: Manche Exporte zeigen Ausgaben positiv. Prüfe die Vorschau; die Vorzeichen lassen sich beim Import umkehren.
- Dezimalzeichen und Datum: Komma oder Punkt, TT.MM.JJJJ oder anderes Format – in der erweiterten Zuordnung einstellbar.
- Kodierung: UTF-8, UTF-16 mit Kennung und ersatzweise Windows-1252 werden gelesen. Sonderzeichen in der Vorschau kontrollieren.
- Währung: Ein Buch hat eine Währung, es wird nichts umgerechnet. Mehrwährungsdateien vorher trennen.
- Doppelte Importe: Bereits vorhandene Buchungen werden markiert; einzelne Zeilen kannst du abwählen.
Ordnest du Importzeilen einer Kategorie zu, merkt sich Monatsklar das für den Empfänger und ordnet beim nächsten Import automatisch zu.
Die Schritte im Detail stehen in der Hilfe zum Bank-Import. Wie dein Buch lokal liegt und gesichert wird: Haushaltsbuch für Windows, offline.
Weiterlesen: Hilfe: Bank-Import · Offline auf dem PC · Ohne Abo
Bank- und Dienstnamen sind Marken ihrer jeweiligen Inhaber. Zwischen Monatsklar und diesen Unternehmen besteht keine Partnerschaft und keine Verbindung.
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